Fondsberatung vom Experten: Mit Quantum Leben clever investieren

Was macht aus einer Beratung eine gute Beratung? Es ist nicht nur die Branchen- und Marktkenntnis, die ein Profi vorweisen sollte. Auch nicht nur die Fähigkeit, flexibel auf Kundenwünsche einzugehen. Es sind all diese Faktoren in Kombination, die Quantum Leben hinsichtlich Fonds und fondsgebundener Versicherungsprodukte zum idealen Partner macht. Marktaktualität, Expertenwissen und Anlegertipps sind sowohl im Beratungsgespräch Themen als auch auf diesem Blog.

Märkte und Unternehmen: Analysieren und verstehen

Als Versicherungsgesellschaft mit Sitz im anlegerfreundlichen Fürstentum Liechtenstein haben Marktanalysen und die Beobachtung börsennotierter Unternehmen höchste Priorität für die Quantum Leben AG. Fonds ertragsorientiert zu managen und ein dauerhaft stabiles sowie erfolgsversprechendes Portfolio zusammenzustellen ist das Ziel unserer renommierten Kooperationspartner. Von Liechtenstein aus analysieren wir weltweit Märkte und arbeiten mit qualifizierten Fachkräften aus 13 Ländern zusammen, um fondsgebundene Versicherungsprodukte zu entwickeln, die perfekt auf den Kunden abgestimmt sind.

Was beinhaltet eine Fondsberatung?

  1. Zunächst erfolgt ein gegenseitiges Kennenlernen zwischen dem Kunden und dem Beratungspartner der Quantum Leben AG. Hierbei kann der Berater bereits heraushören, worauf der Kunde besonderen Wert legt, ob er eher vorsichtig oder risikofreudig ist und was er sich von seinem Investment erhofft.
  2. Anschließend wird die finanzielle Situation des Kunden analysiert und über die mögliche Investitionssumme gesprochen. Es kann sich um eine monatliche oder eine einmalige Einzahlung handeln. Dabei ist es auch Aufgabe des Beraters, dem Kunden von einer zu hohen Summe abzuraten, sofern dies langfristig sein verfügbares Kapital zu sehr einschränkt. Ein gewisser Betrag ist notwendig, damit das Geld auch arbeiten kann, doch die finanzielle Unabhängigkeit des Kunden hat Priorität.
  3. Danach werden die Erwartungen konkretisiert und Ziele definiert. An dieser Stelle wird festgehalten, über welchen Zeitraum das Geld angelegt bleiben soll, ob gewisse Beträge kurzfristig verfügbar sein müssen und wann die letztendliche Summe spätestens ausgezahlt wird. Ebenso werden die Versicherungsmodalitäten geklärt: In welchem Fall greift die Police? Wie wird die Summe ausgezahlt? Was eignet sich am besten zur Altersvorsorge und Absicherung?
  4. Schließlich folgt die Erstellung des Fondsportfolios. Zusammen mit dem Kunden entwickelt der Fondsberater eine Zusammenstellung an Fonds, die den Anlagepräferenzen des Kunden entsprechen. Dies ist in der Regel eine Kombination aus Aktien, Sachwerten und weiteren Asset-Klassen. Ist für den Anleger eine besonders hohe Rendite bei entsprechender Risikobereitschaft wichtig, werden überwiegend Fonds gewählt, in denen viel Bewegung – in beide Richtungen – zu erwarten ist. Wird eher die Sicherheit des Kapitals bevorzugt, auch wenn die Rendite etwas geringer ausfällt, sind wertstabile Fonds die richtige Wahl. Durch die Aufsplittung des angelegten Kapitals – die Diversifikation – können Verluste einzelner Papiere leichter durch andere ausgeglichen werden.
  5. Nach Vertragsabschluss hält der Beratungspartner der Quantum Leben AG den Kunden über die Entwicklung seiner Fonds auf dem Laufenden. Bei Kursschwankungen folgen kurzfristige Gespräche und gegebenenfalls Strategieänderungen, um weiterhin bestmögliche Erträge zu erzielen.

Dieser Ablauf zeigt nur beispielhaft unsere Vorgehensweise. Natürlich hängt der Gesprächs- und Beratungsverlauf von den Vorkenntnissen und Möglichkeiten des potenziellen Anlegers ab. Beratungen und Versicherungsprodukte nach „Schema F“ gibt es bei uns nicht. Jede Dienstleistung ist individuell und jede Kundenberatung ist anders.

Durch Quantum Leben von Fonds profitieren

Investmentfonds lassen sich vom niedrigen Zinsniveau nicht beeindrucken und bieten weiterhin eine vielversprechende Rendite. Selbstverständlich ist es einfacher, sein Geld auf einem Konto ruhen zu lassen – einfacher, aber keinesfalls effektiver.
Dabei sind Fonds für jedes Anlegerprofil geeignet und auch für zurückhaltende Sparer eine Option. Weshalb es sich lohnt, sich auf Fonds und den Aktienmarkt einzulassen und wie Quantum Leben beste Chancen auf einen zufriedenstellenden Gewinn ausschöpft zeigen wir in diesem Blog.

Wie kann Quantum Leben Ihnen helfen?

Quantum Leben ist immer für Sie da – telefonisch oder per Mail. Wir freuen uns auf Sie.

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